El ecosistema financiero en la región ha experimentado una notable evolución, enfocándose en proporcionar servicios más amplios y de mejor calidad a sus usuarios. Países como Brasil ha implementado programas que garantizan un acompañamiento integral para cada producto financiero, lo que permite a las personas gestionar sus finanzas de manera más efectiva.

En Ecuador, Kamina, plataforma líder en prevención enfocada en la gestión de deudas y la promoción del bienestar financiero y Mastercard, compañía líder en el ecosistema de medios de pagos, anunciaron la firma de un acuerdo que permitirá el desarrollo de un proyecto piloto con instituciones bancarias para impulsar la inclusión financiera en Ecuador.

«Al crear la plataforma de Kamina, nuestro objetivo fue diseñar una herramienta que invite a todos los interesados a sentarse a la mesa, ya sea para proponer o recibir soluciones. Buscamos transformar el comportamiento de las personas para prevenir el estrés financiero y la morosidad. A través de una metodología única que combina tecnología y ciencias sociales, diagnosticamos la salud financiera de los usuarios y los acompañamos en su toma de decisiones. Estamos encantados de colaborar con Mastercard, esta alianza nos permitirá alcanzar a más personas y expandir nuestro impacto en la Región». 

Jens Thobo, CEO de Kamina

Esta alianza tiene como objetivo fortalecer el uso de tarjetas, proporcionarles a las personas soluciones financieras sostenibles para mejorar el bienestar, tener mayor control sobre el futuro financiero y reducir la morosidad.

“En Mastercard, nuestra misión es construir un ecosistema financiero cada vez más inclusivo y sostenible que permita a las personas pagar cómo, cuándo y dónde deseen. Celebramos este piloto con Kamina, que busca seguir promoviendo la inclusión financiera y el uso de métodos de pago digitales en Ecuador”.

Camilo Mier, Country Manager de Mastercard en Ecuador.

Tecnología predictiva para ayudar a planear pagos digitales

Kamina utiliza tecnología predictiva, ciencias del comportamiento y datos financieros para alimentar algoritmos de inteligencia artificial que anticipan el riesgo de crisis financieras. Esto permite ofrecer una solución integrada que aplica intervenciones personalizadas y facilita la toma de decisiones financieras para mitigar las dificultades de todos los actores del ecosistema.

El proyecto piloto analizará a millones de usuarios, aprovechando más de 1.000 variables de prevención para generar alertas personalizadas. A través de un Índice de Salud Financiera, los usuarios recibirán soluciones adaptadas para prevenir problemas financieros. Además, la plataforma ofrecerá oportunidades de aprendizaje activo en educación financiera y metodologías que fomenten cambios de comportamiento positivos.

La alianza entre Mastercard y Kamina representa un paso significativo hacia la contribución al crecimiento sostenible y la promoción del bienestar financiero y la inclusión para millones de personas en el país.

Kamina es la primera plataforma de asistencia de prevención financiera que trabaja con las instituciones financieras para ayudar a las personas a que salgan de sus deudas y avancen en su camino financiero. Esto con un sistema nativo de IA que previene la morosidad, juntando con la parte humanista del problema, lo que los convierte en la primera plataforma de prevención financiera en la región. A través de una aplicación que mide el índice de bienestar financiero de las personas y donde se evalúa su comportamiento y se le entregan herramientas para controlar sus gastos, ingresos y deudas.